Guaranty Trust Holding Company Plc(GTCO PIC라고도 함)의 자회사인 Guaranty Trust Bank Limited를 상대로 제기된 “부도덕하고 비윤리적이며 범죄적인 행위” 혐의에 가까운 시민 단체의 조사 보고서가 공개되었습니다.
이 보고서는 GICN(Global Integrity Crusade Network)이 발표했으며 금요일 에드윈 오마가(Edwin Omaga) 회장이 서명했습니다.
Guaranty Trust Bank는 현재 2021년 8월부터 그룹 최고 경영자(CEO)를 맡고 있는 Segun Julius Agbaje가 이끌고 있습니다.
서명된 성명서에는 민간 조사 보고서(PIR)가 목표 2번과 함께 읽혀지는 1999년 나이지리아 연방 공화국 헌법(개정)의 섹션 24 (d) 및 (e)에 따라 작성되었음을 명시했습니다.
성명서는 국가에서 부패한 관행을 근절하도록 돕는 것이 그룹의 적절한 일이라고 언급했습니다.
보고서에는 Guaranty Trust Bank Limited가 1990년 7월 19일에 설립되었으며 나이지리아 및 기타 지역 내에서 상업 은행 및 기타 관련 서비스에 참여할 수 있는 허가를 받았다고 명시되어 있습니다.
보고서는 또한 은행이 8명의 활성 이사와 함께 250억의 보통주를 보유하고 있지만 유일한 주주이자 중요한 지배력을 가진 사람은 Segun Julius Agbaje가 대표하는 Guaranty Trust Holding Company Plc라고 밝혔습니다.
“영국에서는 Segun Julius Agbaje가 2006년 12월 8일에 회사 하우스에 Rainsouth Limited(번호 5969821)로 등록하여 은행을 시작했습니다. 해당 Rainsouth Limited는 Guaranty Trust Bank(UK) Limited가 될 때까지 다양한 변화를 겪었습니다. 2008년 3월 17일.”
아울러, 보고 당시 1만명이 넘는 고객이 본인 동의 없이 보증신탁은행에 자신의 이름으로 계좌를 개설한 것으로 알려지면서 자신도 모르게 심각한 위험에 노출된 고객이 1만 명이 넘었다고 지적했다.
“최근 나이지리아의 Guaranty Trust Bank Limited와 관련된 부패 관행 중 하나는 원치 않는 계좌 개설과 관련이 있습니다. 이는 고객이 은행에 접근하지 않았거나 은행에 계좌를 유지하는 데 관심을 보이지 않은 상황입니다. 그러나 은행은 고객의 동의 없이 계좌를 개설하기 위해 전화번호, 생년월일, 은행확인번호(BVN) 등 고객의 정보를 미리 확보합니다.”
“이러한 관행의 목적은 은행의 고객 기반을 확대하여 규모, 역량 및 수익성 측면에서 높은 순위를 부여하는 것입니다. 우리는 원치 않는 계좌 개설이 데이터 프라이버시 침해, 신원 도용과 동일하며 무고한 계좌 소유자를 많은 금융 범죄에 노출시킬 수 있다고 제출합니다. 현재 Guaranty Trust Bank Limited의 데이터베이스에는 자신도 모르게 심각한 위험에 노출된 고객이 10,000명이 넘습니다.”
영향을 받은 고객 중 일부가 은행을 고소하겠다고 위협했다는 사실도 보고서에 추가로 명시되어 있습니다.
이 외에도 보증 신탁 은행은 PIR에서 허위 재무제표를 서둘러 작성하고 허위 이익을 선언하여 재무 상태에 대해 대중을 호도했다는 혐의를 받았습니다.
“우리는 Guaranty Trust Bank Limited가 실제 재무 성과를 반영하지 않는 이익을 선언했다는 사실도 동일하게 밝혀냈습니다. 예를 들어, 2024년 9월 11일 GTCO PIc는 2024년 6월 30일에 종료된 기간에 대한 감사된 연결 및 별도 재무제표를 나이지리아 거래소 그룹(NGX)과 런던 증권 거래소(LSE)에 공개했는데, 여기서 총합은 #1.004입니다. 조는 세전 이익으로 선언되었습니다. 이로 인해 그룹은 언론 전체에서 “N1조 이익을 돌파한 최초의 나이지리아 금융 기관”으로 보도되었습니다.
“감사 보고서에 포함된 이러한 수치는 Segun Julius Agbaje와 그의 팀이 증권거래위원회(SEC), 나이지리아 재무보고위원회(FRCN), 중앙은행을 속이기 위해 서둘러 조합한 단순한 추측에 불과하다는 것이 우리의 결론입니다. 나이지리아(CBN), 고객/투자자 및 일반 대중은 GTB에 모든 것이 잘 되어 있다고 믿게 되었습니다.”
또한 은행이 대중에게 공개한 N1조의 명시된 이익을 정당화할 수 없으며, 이익이 왕복을 통해 선언될 수 있다는 의혹이 제기되었습니다.
“신사숙녀 여러분, Guaranty Trust Bank Limited가 수익 수치를 인위적으로 부풀리기 위해 사기성 회계 관행에 가담한 것으로 수년 동안 악명이 높았다는 사실은 부인할 수 없습니다. 예를 들어, GTCO PIc이 2024년 6월 30일 현재 1조 달러 이상의 수익을 올렸다는 주장을 뒷받침하기 위해 Segun Julius Agbaje가 제시한 실질적인 증거는 없습니다. 그럼에도 불구하고 수치가 왕복을 통해 생성되었을 가능성이 매우 높습니다. ”
“이것은 합법적인 거래라는 착각을 일으키기 위해 다양한 계좌나 법인을 통해 은행에 자금이 들어오고 나가는 과정입니다. 이러한 프로세스와 은행 내 기타 비윤리적 사업 관행의 조합은 관련 기관의 추가 조사를 위해 공개된 체계적인 부패, 사기 및 자금 세탁의 방향을 가리킵니다.”
“이러한 추악한 상황을 적절하게 점검하지 않으면 은행에 대한 고객/투자자의 신뢰를 약화시킬 뿐만 아니라 나이지리아 금융 부문의 안정성에 심각한 위험을 초래할 수 있다는 우려가 있습니다.”
또한 보증 신탁 은행이 국제적 차원에서 다양한 위반 행위로 인해 엄중한 처벌을 받았다는 사실도 PIR 보고서에서 밝혀졌습니다.
