FBI는 폭력적인 멕시코 마약 카르텔과 관련된 광범위한 텔레마케팅 사기에 대해 시분할 소유주들에게 엄중한 경고를 발령했습니다. 이 계획은 의심하지 않는 부동산 소유자를 대상으로 하여 상당한 재정적 손실을 초래합니다. 당신이 알아야 할 것과 자신을 보호하는 방법은 다음과 같습니다.
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시분할 속성의 그림 (커트 “사이버가이” 크누츠슨)
Dimitruks의 파괴적인 시분할 사기 경험
2022년 말, 은퇴한 캐나다인 부부인 Dimitruk 부부는 플로리다 시분할 매각에 대한 전화를 받았습니다. 사기꾼들은 자신들의 구체적인 시분할 세부 사항을 알고 멕시코 구매자에게 시장 가치보다 높은 가격을 기꺼이 지불하겠다고 약속했습니다. 사기꾼들은 가짜 뉴욕 에스크로 회사인 ecurrencyescrow(.)llc와 관련된 복잡한 프로세스를 사용했습니다. Dimitruks는 양식을 작성하고 “관리” 및 “처리” 비용으로 3,000달러 이상을 송금하라는 요청을 받았습니다.
거의 1년 동안 사기꾼들은 다양한 세금과 수수료를 이유로 추가 금전적 요구를 했습니다. 부부는 매각 과정의 일부라고 믿고 남은 시분할 잔액을 갚기 위해 5,000달러를 보내기도 했습니다. 73세의 은퇴한 장거리 트럭 운전사인 Dimitruk 씨는 KrebsOnSecurity와의 인터뷰에서 이 사기로 인해 50,000달러 이상을 잃었다고 밝혔습니다. 이러한 상당한 손실 이후에도 사기꾼들은 계속해서 연락하여 돈이 기다리고 있다고 주장하고 추가 지불을 촉구했습니다.
가짜 뉴욕 에스크로 회사 이메일(KrebsOnSecurity) (커트 “사이버가이” 크누츠슨)
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사기 계획과의 카르텔 연결
FBI는 이러한 시분할 사기 계획을 멕시코의 Jalisco New Generation 마약 카르텔과 연관시켰습니다. 2024년 7월에 발표된 환경부의 경고에 따르면 FBI와 금융 범죄 집행 네트워크이러한 사기는 수익원을 다각화하고 마약 밀매를 포함한 기타 범죄 활동에 자금을 조달하려는 카르텔의 노력의 일부입니다.
적어도 2012년부터 카르텔과 멕시코에 기반을 둔 기타 다국적 범죄 조직은 멕시코에서 공유 자산을 소유한 미국 소유자, 특히 그러한 사기에 더 취약한 노인을 점점 더 표적으로 삼았습니다. 이러한 사기 활동으로 얻은 수익금은 카르텔의 운영을 지원할 뿐만 아니라 펜타닐과 같은 위험 물질을 제조하여 미국으로 밀수하는 데에도 기여합니다.
이러한 사기의 작동 방식
Jalisco New Generation Cartel(CJNG)은 전통적인 마약 밀매를 넘어 순진한 개인, 특히 미국인을 대상으로 한 시분할 사기를 포함하여 정교한 사기로 범죄 활동을 확대했습니다. 이러한 사기를 실행하기 위해 카르텔이 사용하는 몇 가지 방법은 다음과 같습니다.
합법적인 개체의 사칭: 사기꾼은 종종 합법적인 부동산 중개인, 에스크로 회사 또는 심지어 재무부와 같은 미국 정부 기관의 공무원으로 가장합니다. 이 전술은 잠재적인 피해자에게 신뢰감과 긴박감을 심어 주어 사기에 더 취약하게 만들기 위해 고안되었습니다.
취약 계층 타겟팅: 카르텔은 주로 멕시코에서 시분할을 소유한 미국 노인들을 표적으로 삼고 있습니다. 이러한 개인은 자신의 시분할을 부풀려진 가격으로 구매하겠다는 제안을 받는 경우가 많지만 거래가 완료되기 전에 세금이나 마감 비용과 같은 다양한 수수료를 선불로 지불해야 합니다. 이러한 지불이 완료되면 사기꾼은 사라지고 피해자는 상당한 재정적 손실을 입게 됩니다.
콜센터 이용: CJNG는 카르텔의 실체를 알지 못하는 직원들이 텔레마케팅 활동에 참여하는 불법 콜센터를 운영하고 있습니다. 이들 센터는 실업률이 높은 지역에 전략적으로 위치하고 있어 일자리가 절실한 근로자 풀을 제공합니다. 콜센터는 사기를 조장할 뿐만 아니라 카르텔이 협박과 폭력을 통해 지역 주민을 통제하는 수단 역할도 합니다.
복잡한 사기 수법: 사기에는 여러 단계의 속임수가 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 피해자는 자신의 공유 자산을 판매하거나 손실된 자금을 복구하는 데 도움을 줄 수 있다고 주장하는 다양한 전문가(예: 변호사 또는 부동산 중개인)로 가장한 다양한 사기꾼으로부터 여러 번 연락을 받을 수 있습니다. 이러한 재피해는 종종 추가적인 금전적 착취로 이어집니다.
폭력과 협박: 카르텔은 운영에 대한 통제력을 유지하고 잠재적인 내부 고발자를 침묵시키기 위해 극단적인 조치를 취합니다. 보고서에 따르면 이러한 콜센터를 그만두려고 시도한 근로자는 살인을 포함한 끔찍한 결과에 직면했으며 이는 카르텔 직장을 그만두려는 다른 사람들에게 냉담한 메시지가 됩니다. 이러한 잔인한 집행 메커니즘은 이들의 운영을 보호할 뿐만 아니라 지역 사회에 두려움을 심어줍니다.
디지털 인프라: CJNG는 얼핏 보면 합법적인 것처럼 보이는 사기성 웹사이트와 도메인 네트워크를 활용합니다. 이러한 웹사이트는 종종 실제 에스크로 및 부동산 회사를 모방하여 피해자가 상호 작용의 진위 여부를 식별하기 어렵게 만듭니다. 이러한 도메인 중 다수는 여러 사기 작업을 동시에 관리하는 중앙 허브에 다시 연결되어 있습니다.
이러한 운영 전술을 이해함으로써 Jalisco New Generation Cartel과 같은 조직 범죄 집단이 저지르는 사기와 관련된 복잡성과 위험을 더 잘 이해할 수 있습니다. 이 지식은 미래의 피해를 잠재적으로 예방하는 데 중요합니다.
정부 경고(미국 재무부 해외자산통제국) (커트 “사이버가이” 크누츠슨)
시분할 사기로부터 자신을 보호하세요
유사한 사기의 피해자가 되지 않으려면 귀하의 금전적 이익을 보호하기 위한 사전 조치를 취하는 것이 중요합니다.
1) 구매자의 신원을 확인하고 제안의 정당성을 확인합니다. 잠재적 구매자의 신원과 제안의 진위 여부를 항상 확인하십시오. 구매자가 제기한 모든 주장을 확인하려면 시분할 회사에 직접 문의하세요.
2) 귀하에게 연락하는 회사를 조사하십시오. 귀하에게 연락하는 모든 비즈니스에 대해 철저한 조사를 수행하십시오. 리뷰, 불만사항을 찾아보고 신뢰할 수 있는 출처를 통해 자격 증명을 확인하세요.
3) 선불 수수료에 주의하세요. 합법적인 거래에는 일반적으로 관리 또는 처리 목적으로 선불 수수료가 필요하지 않습니다. 회사에서 그러한 지불을 요구하는 경우 주의를 기울이십시오.
4) 보안 통신 채널을 사용하십시오. 전화나 이메일 등 안전하지 않은 방법을 통해 개인 정보나 금융 정보를 공유하지 마세요. 가능할 때마다 보안 통신 채널을 선택하십시오.
5) 링크를 클릭하지 마세요: 원치 않는 이메일의 링크를 클릭하거나 첨부 파일을 다운로드하지 마세요. 사기꾼들은 종종 이러한 전술을 사용하여 귀하의 개인 정보를 훔칩니다. 악성 코드를 설치하여 개인 정보에 접근할 가능성이 있는 악성 링크로부터 자신을 보호하는 가장 좋은 방법은 모든 장치에 바이러스 백신 소프트웨어를 설치하는 것입니다. 또한 이 보호 기능은 피싱 이메일과 랜섬웨어 사기에 대해 경고하여 개인 정보와 디지털 자산을 안전하게 보호할 수 있습니다. Windows, Mac, Android 및 iOS 장치를 위한 최고의 2024 바이러스 백신 보호 수상작을 선택해 보세요..
6) 거래를 진행하기 전에 전문가와 상담하세요. 거래에 참여하기 전에 부동산 변호사나 신뢰할 수 있는 금융 자문가에게 조언을 구하십시오. 그들의 전문 지식은 잠재적인 위험을 탐색하는 데 도움이 될 수 있습니다.
7) 의심스러운 활동을 당국에 보고하십시오. 타임쉐어 사기의 표적이 되었다고 의심되는 경우 주저하지 말고 즉시 지역 당국, FBI 인터넷 범죄 신고 센터(ic3.gov) 또는 연방거래위원회(Federal Trade Commission)에 신고하세요. 신고는 다른 사람들이 유사한 사기의 피해자가 되지 않도록 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.
8) 개인 데이터 제거 서비스에 투자하십시오. 제공된 조언은 가치가 있지만 이러한 사기로부터 자신을 보호하는 가장 중요한 단계는 온라인 활동을 최소화하는 것입니다. 웹에서 사용할 수 있는 개인 정보의 양을 줄이면 사기꾼이 귀하를 표적으로 삼는 것이 훨씬 더 어려워집니다. 어떤 서비스도 인터넷에서 모든 데이터를 제거한다고 약속하지 않습니다. 그러나 장기간에 걸쳐 수백 개의 사이트에서 정보를 지속적으로 제거하는 프로세스를 지속적으로 모니터링하고 자동화하려는 경우 제거 서비스를 이용하는 것이 좋습니다. 여기에서 데이터 제거 서비스에 대한 최고의 선택을 확인하십시오.
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커트의 주요 시사점
여기 거래가 있습니다. 이러한 시분할 사기꾼은 영리하고 끈질기며 일부 심각한 나쁜 친구들의 지원을 받습니다. 하지만 겁을 먹고 활동하지 않게 놔두지 마세요. 아는 것이 힘이라는 것을 기억하세요. 정보를 계속 얻고 회의적인 태도를 취함으로써 귀하는 이미 이러한 사기꾼보다 한 발 앞서 있습니다. 당신의 직감을 믿으십시오. 뭔가 기분이 좋지 않다면 아마도 그럴 것입니다. 그리고 도움을 요청하거나 의심스러운 활동을 신고하는 것을 두려워하지 마세요. 사기꾼들의 삶을 훨씬 더 힘들게 만들고 힘들게 번 돈을 주머니에 보관합시다.
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