CBN (Central Bank of Nigeria)은 모든 은행 및 기타 금융 기관이 각각의 웹 사이트에 휴면 계정, 청구되지 않은 잔액 및 기타 금융 자산에 대한 세부 정보를 게시하도록 요구하는 지침을 발표했습니다.
지침은 원형 제목으로 요약되었습니다 “나이지리아의 은행 및 기타 금융 기관의 휴면 계정 관리, 청구되지 않은 잔액 및 기타 금융 자산 관리에 대한 지침,”그리고 CBN의 재무 정책 및 규정 부서를 대신하여 Michael Akuka가 서명했습니다.
CBN에 따르면, 금융 기관은 계정, 계정 유형 및 공식 웹 사이트에서 계정이 거주하는 지점을 운영 할 권한이있는 개인의 이름을 표시해야합니다.
다른 금융 기관 (OFI)에 웹 사이트가없는 경우 협회 웹 사이트에 정보를 게시해야합니다.
지침
“또한, 나이지리아 데이터 보호법, 2023 (NDPA)의 위반 가능성에 관한 이해 관계자의 문의에 대한 응답으로 은행 및 기타 금융 기관은 다음에 주목해야합니다.” CBN은 진술했다.
- NDPA의 섹션 25 (b)는 법의 일반 원칙으로부터 정당한 편차를 허용합니다. 또한, 은행 및 기타 금융 기관 법의 72 (ii) 항은 나이지리아 중앙 은행에 은행 및 기타 금융 기관의 청구되지 않은 자금 관리에 관한 지침을 발행하도록 의무화합니다.
- 은행 웹 사이트 및 협회 웹 사이트에 게시 될 정보 (해당되는 경우)에는 계정 보유자의 이름, 계정 유형, 은행 이름 및 계정이 거주하는 지점이 포함됩니다.
CBN은 또한 정보는 매년 최소 2 개의 전국 일일 신문이나 주 및 단위 소액 금융 은행의 구내에 게시되어 위에 나열된 세부 사항을 전달해야한다고 지시했다.
당신이 알아야 할 것
- 휴면 계정은 최소 1 년 동안 비활성 상태로 유지 된 은행 계좌로 정의됩니다.
- 이번 주 초, 나이지리아의 은행 규제 기관은 상업 은행이 엄격한 내부자 대출 한도 또는 위험 규제 제재를 준수하도록 의무화하는 지침을 발표했습니다.
- 은행에 보낸 서한에서 CBN은 금융 기관이 은행 및 기타 금융 기관법 (BOFIA) 2020에 따라 규정 된 법적 한도를 초과하는 모든 내부자 관련 신용 시설을 정규화 할 수 있도록 180 일 마감일을 설정했습니다.
이 조치는 거버넌스 랩을 해결하고 나이지리아 금융 부문의 오랜 문제인 정치적으로 연결된 내부자에 대한 과도한 노출을 막기위한 광범위한 노력의 일부입니다.
CBN은 이제 은행이 6 개월 이내에 모든 내부자 관련 노출을 규제 한도 내에 가져와야한다는 것을 분명히했습니다.
지침의 중심에는 2020 년 Bofia 2020의 섹션이 있으며, 이는 은행의 총 대출 책의 비율로 내부자에게 대출을받습니다. 최근 몇 년 동안 일부 은행은 규정 준수를위한 명확한 타임 라인없이 내부자 관련 시설에 대한 CBN 승인을 받았으며 규제 차익 거래의 여지를 남겼습니다.
